Kontrakt walutowy fx forward

zabezpieczenie przed niekorzystną zmianą kursu walutowego

Transakcja fx forward jest zobowiązaniem stron do transakcji kupna lub sprzedaży waluty w konkretnym terminie w przyszłości, po kursie ustalonym w dniu zawarcia transakcji. Kurs wymiany walut po zawarciu nie zmienia się niezależnie od zmian rynkowych w czasie trwania kontraktu.

zabezpieczenie przed ryzykiem zmian kursów walutowych

klient ustala dokładny kurs wymiany w przyszłych transakcjach kupna lub sprzedaży waluty

pełna informacja

odnośnie kosztów zakupu lub przychodu ze sprzedaży waluty w przyszłości

brak dodatkowych kosztów zawarcia transakcji

możliwe przedterminowe rozliczenie transakcji

pozwala na elastyczne dopasowanie momentu rozliczenia do realnego przepływu walutowego

możliwość przedterminowego zamykania transakcji z bankiem

karta produktu

Zobacz szczegóły

Walutowa transakcja Forward

Materiał nie stanowi oferty w rozumieniu Kodeksu cywilnego.

Skontaktuj się z Doradcą

Zamów kontakt

Kontrakt walutowy fx forward

Na czym polegają kontrakty forward?

W momencie zawarcia transakcji strony ustalają kurs terminowy, termin wygaśnięcia kontraktu oraz nominał waluty, który będzie rozliczany w przyszłości. Rozliczenie następuje po kursie terminowym, który wylicza się na podstawie bieżącego kursu rynkowego zmodyfikowanego o tzw. punkty swapowe (wynikające z różnicy stóp procentowych tej pary walut dla okresu, na który została zawarta transakcja).

Kontrakty forward wyróżnia więc dostępność szczegółowych informacji na temat warunków wymiany walut już w chwili, w której zawierana jest transakcja.

Korzyści zawarcia transakcji

Kontrakt forward pozwala zabezpieczyć się przed zmianami kursu walutowego w przyszłości. Transakcja forward pomaga przedsiębiorstwom ograniczyć ryzyko oraz dokonać poprawnej kalkulacji przepływów finansowych. Już w dniu zawarcia transakcji wiadomo, jakie będą koszty zakupu lub przychód ze sprzedaży waluty w przyszłości.

Opłata za forward wynosi zero – nie ma płatności z tytułu zawarcia transakcji. Bank nalicza marżę handlową, która zawiera się w kursie transakcji. Kontrakty forward są często wykorzystywane przez przedsiębiorstwa, które chcą osiągnąć stabilny poziom kursu wymiany walut w zakresie swoich zobowiązań lub należności i oczekują jednocześnie zagwarantowania rozliczenia zależnego od bieżących potrzeb.

Zabezpieczenie rozliczenia

Kontrakty forward są dostępne dla klientów o zweryfikowanym standingu finansowym, z uwzględnieniem przyznanego limitu przedrozliczeniowego lub depozytu pieniężnego. Wysokość limitu jest wyliczana na podstawie oceny zdolności kredytowej oraz ekspozycji na poszczególne rodzaje ryzyka. Zabezpieczenie pieniężne jest procentem wartości transakcji, składanym w banku w momencie zawarcia transakcji i rozliczanym po zakończeniu kontraktu forward.

Ryzyka związane z kontraktem walutowym fx forward

Z kontraktem walutowym fx forward związane są ryzyka, w tym m.in.:

Ryzyko rynkowe – to ryzyko spadku wartości instrumentu finansowego pod wpływem niekorzystnej z punktu widzenia zawartej transakcji zmiany czynników makroekonomicznych i innych czynników rynkowych.
Ryzyko zmienności – ryzyko negatywnych zmian wartości instrumentu finansowego wynikające z wahań jego ceny w wybranym okresie. Czynnikiem wpływającym w znacznym stopniu na zmienność jest płynność rynku dla danego instrumentu.
Ryzyko walutowe – to ryzyko spadku wartości inwestycji pod wpływem niekorzystnej zmiany kursów walut, w szczególności mające wpływ na równowartość inwestycji w PLN, wyceny transakcji lub kwoty jej rozliczenia. Na poziom kursu walutowego wpływa szereg powiązanych ze sobą czynników makroekonomicznych – m.in. polityka banku centralnego danego kraju, ogólna kondycja gospodarki itp
Ryzyko płynności - definiuje łatwość, z jaką można odkupić lub odsprzedać posiadany instrument finansowy bez utraty wartości w stosunku do bieżącej ceny rynkowej. Niska płynność instrumentu finansowego może skutkować rozliczeniem transakcji po cenach odbiegających od cen rynkowych.

Pytania i odpowiedzi
- Jaki jest termin wygaśnięcia kontraktu?
  
  Kontrakty forward mogą być zawarte zarówno pojedynczo, jak i w serii. Kontrakty forward zawiera się najczęściej na okres od 3 do 365 dni. Termin trwania kontraktu ustalany jest indywidualnie w dniu zawarcia transakcji. Transakcja fx forward może być zamknięta przedterminowo. W ten sposób możliwe jest elastyczne dopasowanie momentu rozliczenia do realnego przepływu walutowego.
- Po jakim kursie rozliczania jest transakcja forward?
  
  Transakcja forward jest rozliczania po kursie terminowym. Jest to kurs wymiany walut ustalony w dniu zawarcia transakcji, po którym zostanie dokonana wymiana w dniu rozliczenia w przyszłości.
  
  Transakcja forward może być rozliczona netto lub brutto. Rozliczenie netto polega na porównaniu w dniu fixingu kursu referencyjnego do kursu terminowego. Kwota rozliczenia netto jest wyliczana jako iloczyn kwoty transakcji forward w walucie bazowej oraz różnicy kursu referencyjnego i kursu terminowego. Rozliczenie brutto polega na tym, że niezależnie od kursu bieżącego w dniu rozliczenia, klient wymienia walutę bazową w zamian za walutę niebazową po uzgodnionym kursie terminowym. W efekcie następuje rzeczywiste dostarczenie walut transakcji.
- Jak obliczany jest kurs referencyjny?
  
  Kurs referencyjny oblicza się jako iloczyn kursu fixingu NBP i odpowiedniego mnożnika, który dla Klienta kupującego walutę bazową wynosi 0,9995, a dla sprzedającego 1,0005, bądź ewentualnie inny kurs ustalony w ramach negocjacji stron.
- Co to jest waluta bazowa?
  
  Waluta bazowa to pierwsza waluta w parze walutowej, której cena jest wyrażana w innej walucie obcej (walucie niebazowej).
- Co należy rozumieć przez pojęcie "dzień rozliczenia"?
  
  Dzień rozliczenia to dzień zakończenia kontraktu forward. W momencie rozliczenia transakcji dokonywane jest rozliczenie zobowiązań i należności z tytułu zawartej transakcji.
- W jakich walutach można zawrzeć transakcję forward?
  
  W ofercie jest ponad 20 walut, w tym: USD, EUR, GBP, CHF, AED, AUD, CAD, HUF, JPY, HRK, CZK, DKK, NOK, SEK, RON, BGN, TRY, XDR, ZAR, CNY.
- Jaka jest standardowa wartość kontraktu forward?
  
  Wartość kontraktu forward to minimum 50 000 PLN dla walut EUR i USD oraz 100 000 PLN dla pozostałych walut.

Formularz kontaktowy

Nazwa firmy *

Obroty

Regon *

Imię *

Nazwisko *

Telefon *

consent_admin *

Potwierdzam zapoznanie się z informacją administratora danych. Informacje dotyczące przetwarzania danych osobowych Administrator danych: Administratorem danych jest Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, przy ul. Żubra 1 (dalej również jako "Bank"). Dane kontaktowe Z administratorem można się skontaktować poprzez adres email info@pekao.com.pl, telefonicznie pod numerem 519 222 222 lub pisemnie: Bank Pekao SA - Centrala, ul. Żubra 1, 01-066 Warszawa. U administratora danych osobowych wyznaczony jest Inspektor Ochrony Danych, z którym można się skontaktować poprzez adres email: IOD@pekao.com.pl lub pisemnie: Bank Pekao SA - Centrala, ul. Żubra 1, 01-066 Warszawa. Z Inspektorem Ochrony Danych można się kontaktować we wszystkich sprawach dotyczących przetwarzania danych osobowych. Cele przetwarzania oraz podstawa prawna przetwarzania Pani/Pana dane będą przetwarzane w celu: marketingu produktów i usług Banku, w tym w celach analitycznych i profilowania - podstawą prawną przetwarzania jest udzielona przez Panią/Pana zgoda. Odbiorcy danych Pani/Pana dane osobowe będą udostępniane podmiotom przetwarzającym dane osobowe na zlecenie administratora (m.in. dostawcom usług IT, agencjom marketingowym) - przy czym takie podmioty przetwarzają dane na podstawie umowy z administratorem i wyłącznie z polecenia administratora. Szczegółowe informacje na temat odbiorców danych znajdują się na stronie internetowej pod adresem www.pekao.com.pl Przekazywanie danych poza Europejski Obszar Gospodarczy Pani/ Pana dane osobowe mogą być przekazywane także do niektórych podwykonawców dostawców systemów informatycznych, tj. odbiorców znajdujących się w państwach poza Europejskim Obszarem Gospodarczym, co do których Komisja Europejska nie stwierdziła odpowiedniego stopnia ochrony danych osobowych. Przekazywanie danych osobowych odbywa się na podstawie standardowych klauzul ochrony danych. Odbiorcy z siedzibą w państwach poza Europejskim Obszarem Gospodarczym wdrożyli odpowiednie lub właściwe zabezpieczenia Pani/ Pana danych osobowych. Okres przechowywania danych Pani/Pana dane osobowe będą przechowywane nie dłużej niż do momentu wycofania przez Panią/Pana zgody Prawa osoby, której dane dotyczą Przysługuje Pani/Panu prawo dostępu do swoich danych oraz prawo żądania ich sprostowania, ich usunięcia lub ograniczenia ich przetwarzania. Na Pani/Pana wniosek administrator dostarczy kopię danych osobowych podlegających przetwarzaniu. Ma Pani/Pan prawo wycofania zgody. Wycofanie zgody nie ma wpływu na zgodność z prawem przetwarzania, którego dokonano na podstawie zgody przed jej wycofaniem. W zakresie, w jakim Pani/Pana dane są przetwarzane w sposób zautomatyzowany w celu zawarcia i wykonywania umowy lub przetwarzane na podstawie zgody - przysługuje Pani/Panu także prawo do przenoszenia danych osobowych, tj. do otrzymania od administratora Pani/Pana danych osobowych, w ustrukturyzowanym, powszechnie używanym formacie nadającym się do odczytu maszynowego. Może Pani/Pan przesłać te dane innemu administratorowi danych W celu skorzystania z powyższych praw należy skontaktować się z administratorem danych lub z Inspektorem Ochrony Danych. Przysługuje Pani/Panu również prawo wniesienia skargi do organu nadzorczego zajmującego się ochroną danych osobowych, tj. Prezesa Urzędu Ochrony Danych Osobowych. Dane kontaktowe wskazane są wyżej Informacja o wymogu podania danych Podanie danych osobowych dla celów marketingowych jest dobrowolne Wyrażam zgodę na przetwarzanie moich danych osobowych, w tym profilowanie dla określania preferencji lub potrzeb w zakresie produktów lub usług oraz przedstawienia odpowiedniej oferty, przez Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Żubra 1 ("Bank"), jako administratora, w celu marketingu bezpośredniego produktów lub usług Banku oraz na kontakt telefoniczny, w celu przedstawiania przez Bank w rozmowach telefonicznych informacji o charakterze marketingowym oraz używania przez Bank automatycznych systemów wywołujących w celu marketingu bezpośredniego. Na podstawie niniejszej zgody mogą być przetwarzane przez Bank następujące rodzaje Pana/Pani danych osobowych: identyfikacyjne, teleadresowe, dotyczące sytuacji ekonomicznej, poziomu wykształcenia oraz posiadanych produktów finansowych. Niniejszą zgodę składam dobrowolnie i oświadczam, że zostałem/am/ poinformowany/a/ o prawie do jej wycofania w dowolnym momencie. Przyjmuję do wiadomości, że wycofanie zgody nie wpływa na zgodność z prawem przetwarzania, którego dokonano na podstawie zgody przed jej wycofaniem.

consent_tel

Wyrażam zgodę na kontakt telefoniczny, w celu przedstawienia przez Bank w rozmowach telefonicznych informacji o charakterze marketingowym. Informacja o wymogu podania danych Podanie danych osobowych dla celów marketingowych jest dobrowolne. Wyrażam zgodę na przetwarzanie moich danych osobowych, w tym profilowanie dla określania preferencji lub potrzeb w zakresie produktów lub usług oraz przedstawienia odpowiedniej oferty, przez Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Żubra 1 ("Bank"), jako administratora, w celu marketingu bezpośredniego produktów lub usług Banku oraz na kontakt telefoniczny, w celu przedstawiania przez Bank w rozmowach telefonicznych informacji o charakterze marketingowym oraz używania przez Bank automatycznych systemów wywołujących w celu marketingu bezpośredniego. Na podstawie niniejszej zgody mogą być przetwarzane przez Bank następujące rodzaje Pana/Pani danych osobowych: identyfikacyjne, teleadresowe, dotyczące sytuacji ekonomicznej, poziomu wykształcenia oraz posiadanych produktów finansowych. Niniejszą zgodę składam dobrowolnie i oświadczam, że zostałem/am/ poinformowany/a/ o prawie do jej wycofania w dowolnym momencie. Przyjmuję do wiadomości, że wycofanie zgody nie wpływa na zgodność z prawem przetwarzania, którego dokonano na podstawie zgody przed jej wycofaniem.

consent_electr *

Wyrażam zgodę na przesyłanie przez Bank informacji handlowej, w rozumieniu art. 9 ustawy z dnia 18 lipca 2002 r. o świadczeniu usług drogą elektroniczną (Dz. U. nr 144 po.1204 z późn. zm.), za pośrednictwem środków komunikacji elektronicznej (np. SMS, MMS, system bankowości elektronicznej)

Pola oznaczone gwiazdką (*) są wymagane.

Strona korzysta z reCAPTCHA i obowiązują polityka prywatności oraz warunki korzystania z usług Google.

Please leave this field empty

Kontrakt walutowy fx forward

zabezpieczenie przed ryzykiem zmian kursów walutowych

pełna informacja

brak dodatkowych kosztów zawarcia transakcji

możliwe przedterminowe rozliczenie transakcji

możliwość przedterminowego zamykania transakcji z bankiem

karta produktu

Skontaktuj się z Doradcą

Kontrakt walutowy fx forward

Pytania i odpowiedzi

Jaki jest termin wygaśnięcia kontraktu?

Po jakim kursie rozliczania jest transakcja forward?

Jak obliczany jest kurs referencyjny?

Co to jest waluta bazowa?

Co należy rozumieć przez pojęcie "dzień rozliczenia"?

W jakich walutach można zawrzeć transakcję forward?

Jaka jest standardowa wartość kontraktu forward?

Formularz kontaktowy