Finansowanie handlu
Finansowanie transakcji handlowych
eFinancing
Finansowanie krótkoterminowych wierzytelności
pełna obsługa elektroniczna
poprawa płynności finansowej
stabilizowanie więzi handlowych z kontrahentami
bogata gama modeli i struktur finansowania
pomoc doświadczonych specjalistów
schemat transakcji jest dostosowany do potrzeb klienta i do indywidualnych relacji z kontrahentamiForfaiting
Strukturyzowany wykup przez bank wierzytelności krótko-, średnio- i długoterminowych
poprawa płynności finansowej klienta
dzięki natychmiastowej wypłacie środków wynikających z wystawionych faktur, przy jednoczesnej możliwości spłaty wierzytelności przez dłużnika w optymalnych ratach
indywidualnie ustrukturyzowana transakcja finansowania
dopasowana do potrzeb zarówno dłużnika, jak i klienta (dostawcy lub wykonawcy)
możliwość przejęcia przez bank ryzyka
niewypłacalności dłużnika
koszty finansowania ponoszone przez klienta lub dłużnika
modele finansowania dostosowane do oczekiwań klienta
oraz struktury prawnej transakcjiKredyt zaliczka
Zaliczkowe finansowanie należności
szybka zapłata za wykonane usługi, bądź towary
poprawa płynności finansowej firmy
monitorowanie przez bank terminów płatności faktur
wzmocnienie pozytywnych relacji z kontrahentami
możliwość spłacania zobowiązań
do 10-go dnia po dacie płatności faktury, bez naliczania odsetek karnych
odsetki naliczane są za rzeczywisty okres finansowania
Dyskonto weksli
Rozliczenia z kontrahentami za pomocą weksli wystawianych z odroczonym terminem płatności
otrzymanie przez klienta wcześniejszej zapłaty
za towary lub usługi niż to wynika z terminu płatności weksla
zmniejszenie zapotrzebowania na inne formy finansowania
oferowanie kontrahentom atrakcyjniejszych form sprzedaży
poprzez odroczenie płatności
możliwość uzyskania finansowania pozabilansowego
brak dodatkowych kosztów związanych z pozyskaniem kredytu
Otwarta platforma finansowania
Elektroniczna obsługa produktów finansowych
dostęp do systemu on-line (24/7)
mechanizm RWD
dostęp do systemu nie tylko z poziomu komputera ale również urządzeń mobilnych (tablet, telefon)
możliwość bieżącego monitorowania faktur
informacja o statusach dostarczana w czasie rzeczywistym (funkcjonalność: powiadomienia)
pełna informacja
o fakturach sfinansowanych przez bank oraz już spłaconych
dostęp do różnorodnych raportów
o sfinansowanych fakturach oraz limicie finansowania, przygotowanych zgodnie z oczekiwaniami klienta
profesjonalna obsługa
przez doświadczonych specjalistów produktowychFinansowanie eksportu i ekspansji zagranicznej
finansowanie obrotowe
z przeznaczeniem na finansowanie działalności bieżącej eksportera
akredytywy w obrocie międzynarodowym
z przeznaczeniem na poprawę płynności eksportera (dyskonto), konkurencyjności (odroczony termin zapłaty) i ograniczenie ryzyka braku zapłaty przez nabywcę
prefinansowanie kontraktu eksportowego
z przeznaczeniem na realizację przez eksportera kontraktu eksportowego
kredyt dla nabywcy
z przeznaczeniem na dokonanie zapłaty importera za zrealizowany kontrakt eksportowy
wykup wierzytelności z kontraktu eksportowego
z przeznaczeniem na poprawę płynności oraz konkurencyjności eksportera (odroczone terminy płatności dla odbiorcy)
gwarancje kontraktowe w obrocie międzynarodowym
z przeznaczeniem na zabezpieczenie zobowiązań kontraktowych eksportera
finansowanie inwestycji krajowych eksporterów
z przeznaczeniem na rozwój eksportu lub rozpoczęcie działalności eksportowej
finansowanie akwizycji zagranicznych
z przeznaczeniem na zakup udziałów lub zorganizowanej części przedsiębiorstwa, budowę lub rozbudowę posiadanych aktywów zagranicznychWsparcie firm w ekspansji zagranicznej
sprawniejsze rozpoczęcie działalności
wsparcie w kontakcie z lokalnym bankiem i przejściu procesu rozpoczęcia współpracy.
dostęp do lokalnych usług bankowych
-
Zobacz szczegóły
możliwość skorzystania m.in. z rachunków, rozwiązań w zakresie płatności i finansowania handlu
większa przewidywalność
-
Zobacz szczegóły
lepsza koordynacja obsługi bankowej i transakcji realizowanych na wielu rynkach
lokalna wiedza i międzynarodowe doświadczenie
połączenie znajomości specyfiki lokalnego rynku ze wsparciem zaufanego banku relacyjnego
scentralizowane zarządzanie finansami na wielu rynkach jednocześnie
jasne punkty kontaktu
dedykowane wsparcie na kolejnych etapach rozwoju działalności zagranicznej
łatwiejsza, szybsza i bardziej pewna ekspansja międzynarodowa
Rozliczenia transakcji handlowych
Inkaso
Praktyczny sposób rozliczenia transakcji handlowych
większa wiarygodność
stosowanie w transakcjach handlowych produktów dokumentowych zwiększa wiarygodność kontrahentów oraz ułatwia wejście na rynek nowym podmiotom
nowoczesność, digitalizacja
wszystkie produkty dokumentowe są dostępne za pośrednictwem platformy internetowej Pekao Trade.
wsparcie banku
obsługą transakcji zajmują się wyspecjalizowane zespoły ekspertów posiadających dyplomy z zakresu operacji dokumentowych (CDCS – Certificate for Documentary Credit Specialists), nadane przez Międzynarodową Izbę Handlową w Paryżu (ICC)
korzyści dla eksportera
-
Zobacz szczegóły
- ograniczenie ryzyka nieotrzymania zapłaty za wysłane towary,
- kontrola nad towarami do momentu otrzymania płatności lub zabezpieczenia przyszłej płatności,
- uzyskanie finansowania od banku w przypadku inkas terminowych,
- pomoc banku w egzekwowaniu należności.
korzyści dla importera
-
Zobacz szczegóły
- eliminacja ryzyka nieotrzymania towarów, za które dokonał zapłaty,
- możliwość skorzystania z odroczenia płatności, w przypadku inkas terminowych, a w związku z tym możliwość sprzedaży towaru przed terminem zapłaty
dodatkowe korzyści
-
Zobacz szczegóły
- stosunkowo niskie koszty obsługi w porównaniu z innymi operacjami dokumentowymi
- stosowanie ujednoliconych międzynarodowych reguł dotyczących inkas (URC nr 522).
Akredytywa
Zabezpieczenie w rozliczeniach zagranicznych oraz krajowych
zabezpieczenie transakcji handlowej
akredytywa zapewnia płatności za zgodne dokumenty, bez względu na zdolność kupującego do dokonania zapłaty
zaangażowanie banku
w akredytywie bank podejmuje niezależne zobowiązanie zgodnie ze zleceniem
wsparcie banku
obsługą transakcji zajmują się wyspecjalizowane zespoły ekspertów posiadających dyplomy z zakresu operacji dokumentowych (CDCS – Certificate for Documentary Credit Specialists), nadane przez Międzynarodową Izbę Handlową w Paryżu (ICC)
nowoczesność, digitalizacja
wszystkie produkty dokumentowe są dostępne za pośrednictwem platformy internetowej Pekao Trade
korzyści dla eksportera lub sprzedającego
-
Zobacz szczegóły
- minimalizacja ryzyka handlowego związanego z kontrahentem (np. jednostronnego odstąpienia od kontraktu, odmowy zapłaty, niewypłacalności), jego bankiem i krajem siedziby (w przypadku akredytywy potwierdzonej),
- ograniczanie ryzyka nieotrzymania zapłaty za sprzedane/wysłane towary/usługi,
- zapewnienie płatności za zgodne dokumenty, bez względu na zdolność kupującego do dokonania zapłaty,
- możliwość dyskontowania należności przed terminem płatności oraz zabezpieczenia płatności w z góry określonym terminie poprzez dobór odpowiedniego typu akredytywy,
- możliwość sfinansowania transakcji poprzez przeniesienie akredytywy na dostawcę.
korzyści dla importera lub kupującego
-
Zobacz szczegóły
- minimalizacja ryzyka jakościowego, transportowego, nieterminowości dostaw poprzez dobór odpowiedniego typu akredytywy i dokumentów wymaganych w ramach akredytywy,
- ograniczanie ryzyka nieotrzymania towarów/usług lub otrzymania towarów/usług niezgodnych z zamówieniem,
- kontrola jakości zamawianego towaru poprzez zażądanie w ramach akredytywy dokumentów wystawionych przez niezależne, odrębne instytucje np. świadectwo inspekcji, certyfikat jakości, certyfikat pochodzenia, specyfikacje ładunku itp.
- zabezpieczenie przed nieuzasadnioną wypłatą należności eksporterowi lub sprzedającemu.
PekaoTrade
Elektroniczna obsługa dokumentowych produktów finansowania handlu
automatyczna archiwizacja danych
oraz korespondencji dotyczących wszystkich realizowanych transakcji - łatwy dostęp dzięki funkcji "Historia transakcji”
funkcjonalne udogodnienia
tworzenie bazy kontrahentów i banków, szablonów zleceń, klauzul, możliwość drukowania zleceń
dostęp do usługi przez internet
o każdej porze, z każdego miejsca na świecie
możliwość dostosowania parametrów do indywidualnych potrzeb
i preferencji użytkownika - wygląd strony głównej, sposób prezentacji danych, polska i angielska wersja językowaZabezpieczenie transakcji handlowych
Gwarancje
zabezpieczenie krajowych i zagranicznych transakcji handlowych
regwarancje
dla firm zawierających transakcje z kontrahentami akceptującymi gwarancje wyłącznie banków zagranicznych, bank wystawia regwarancje
awizowanie gwarancji innych banków
-
Zobacz szczegóły
Bank zajmuje się także awizowaniem klientom gwarancji innych banków. Bank nie podejmuje wtedy zobowiązania, ale zapewnia fachową ocenę merytoryczną awizowanej gwarancji a w przypadku konieczności wykorzystania gwarancji pośredniczy w procesie wystąpienia z roszczeniem.
większa wiarygodność
stosowanie w transakcjach handlowych zabezpieczenia w formie gwarancji zwiększa wiarygodność kontrahentów oraz ułatwia wejście na rynek nowym podmiotom
zaangażowanie banku
w gwarancjach bank podejmuje niezależne zobowiązanie zgodnie ze zleceniem
wygoda
gwarancje opatrzone podpisem elektronicznym pozwalają na szybki i bezpieczny obieg dokumentów
nowoczesność, digitalizacja
gwarancje są dostępne za pośrednictwem platformy internetowej PekaoBiznes24 - moduł Gwarancje on-line umożliwia kompleksowe zarządzanie transakcjami i kontrolę nad ich przebiegiem
depozyt gwarancji
mając na uwadze ochronę interesów klienta, bank przyjmuje także od niego w depozyt gwarancje adresowane i przesyłane bezpośrednio do klienta, zapewniając im profesjonalną obsługę
korzyści
-
Zobacz szczegóły
Legitymizujące się gwarancją bankową firmy mogą negocjować najbardziej korzystne dla siebie warunki kontraktu gdyż współpraca z nimi nie jest obarczona żadnym ryzykiem. Importer z gwarancją bankową negocjuje sprzyjające mu warunki płatności i cenę. Eksporterowi zaś łatwiej wynegocjować żądane terminy dostawy czy zaliczkową formę płatności.
Akredytywa standby
Akredytywa zabezpieczająca
skuteczna forma zabezpieczenia przed ryzykiem
nieotrzymania zapłaty
pozwala na wynegocjowanie lepszych warunków płatności
Zmniejsza ryzyko otrzymania wadliwego towaru
Usługi transgraniczne
GAITS
Global Account Information and Transfer Service
scentralizowana obsługa rachunków
pełne raportowanie o dokonanych transakcjach